Μέσα Σε Περιουσία 5 Δισ.: Το Οικογενειακό Βιβλίο Στα Αρχεία Έπσταϊν

Πώς είναι άραγε τα προσωπικά οικονομικά ενός ανθρώπου που αξίζει δισεκατομμύρια; Τα αρχεία του Jeffrey Epstein δίνουν μια σπάνια εικόνα.

Τα πολύπλοκα οικονομικά του πρώην διευθύνοντος συμβούλου της Apollo Global Management, Leon Black, αποτυπώνονται σε αρκετά έγγραφα που δημοσιοποίησε πρόσφατα το αμερικανικό υπουργείο Δικαιοσύνης. Οι λεπτομέρειες φτάνουν μέχρι τα ακριβή υπόλοιπα σε καθέναν από τους 69 τραπεζικούς του λογαριασμούς, αλλά και σε ένα δάνειο 484 εκατομμυρίων δολαρίων με εγγύηση την εκτενή συλλογή έργων τέχνης του. Ο Μπλακ είχε κοινωνικές σχέσεις με τον Έπσταϊν και είχε ζητήσει τη συμβουλή του για φορολογικό και κληρονομικό σχεδιασμό.

Τα έγγραφα αφορούν τα έτη 2014 και 2015, επομένως η οικονομική του εικόνα σήμερα είναι διαφορετική. Ωστόσο, οι αποκαλύψεις προσφέρουν μια εξαιρετικά λεπτομερή ματιά στις πρακτικές που χρησιμοποιούν πολλοί υπερπλούσιοι για να αυξάνουν την περιουσία τους και να περιορίζουν τους φόρους που πληρώνουν.

Ορισμένοι από τους πλουσιότερους Αμερικανούς δανείζονται χρήματα, παρότι στα χαρτιά η περιουσία τους φτάνει τα δισεκατομμύρια. Χρησιμοποιούν καταπιστεύματα και εταιρείες περιορισμένης ευθύνης, επενδύουν σε ιδιωτικά επενδυτικά σχήματα που δεν είναι προσβάσιμα στον μέσο πολίτη και ξοδεύουν εκατομμύρια για σπάνια βιβλία ή κινεζικά μπρούτζινα έργα τέχνης.

Η καθαρή περιουσία του Leon Black εκτιμήθηκε στα 5 δισεκατομμύρια δολάρια, σύμφωνα με μια «Σύνοψη Οικονομικής Ανάλυσης» που φέρει ημερομηνία 31 Μαρτίου 2015. Τα έγγραφα δεν διευκρινίζουν ποιος ετοίμασε τη σύνοψη ή για ποιο σκοπό.

Οι επιχειρηματικές του επενδύσεις, όπως οι μετοχές του στην Apollo Global Management και οι συμμετοχές του σε ταμεία της εταιρείας, αντιστοιχούσαν σε 2,3 δισεκατομμύρια δολάρια των περιουσιακών του στοιχείων. Η συλλογή έργων τέχνης, η συλλογή σπάνιων βιβλίων και άλλα προσωπικά αντικείμενα αξίας 2,8 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Είχε επίσης επτά σπίτια, 11 αυτοκίνητα, ένα Gulfstream jet και ένα γιοτ Benetti.

Ο Μπλακ, τώρα 74 ετών, κατέχει περίπου το 7% της Apollo Global Management, η οποία διαχειρίζεται 938 δισεκατομμύρια δολάρια σε private credit και private equity και διαθέτει μια μεγάλη ασφαλιστική εταιρεία ζωής. Οι μετοχές της εταιρείας έχουν δεκαπλασιαστεί την τελευταία δεκαετία. Το περιοδικό Forbes εκτιμά ότι σήμερα η καθαρή του περιουσία φτάνει περίπου τα 14 δισεκατομμύρια δολάρια.

Ο Leon Black παραιτήθηκε από τη θέση του διευθύνοντος συμβούλου το 2021, μετά από έλεγχο που πραγματοποίησε εξωτερική δικηγορική εταιρεία που είχε προσλάβει η Apollo Global Management, ο οποίος διαπίστωσε ότι είχε πληρώσει στον Jeffrey Epstein 158 εκατομμύρια δολάρια για τις υπηρεσίες του. Η έκθεση της Dechert δεν βρήκε στοιχεία που να συνδέουν τον Μπλακ με τις εγκληματικές δραστηριότητες του Έπσταϊν, ο οποίος είχε κατηγορηθεί το 2019 για ομοσπονδιακή εμπορία σεξουαλικών υπηρεσιών με ανήλικα κορίτσια.

Ένας εκπρόσωπος του Μπλακ αρνήθηκε να σχολιάσει για το συγκεκριμένο άρθρο. Ο ίδιος είχε δηλώσει στο παρελθόν ότι πλήρωνε τον Έπσταϊν για θέματα κληρονομικού σχεδιασμού, φορολογικά ζητήματα, διαχείριση δομών για έργα τέχνης και φιλανθρωπικές συμβουλές από το 2012 έως το 2017. Υποστήριξε ότι δεν έκανε κάτι παράνομο, αποφάσισε να δώσει μια δεύτερη ευκαιρία στον Έπσταϊν μετά την καταδίκη του το 2008 για προσέλκυση ανήλικης για πορνεία και εκφράζει μετανόηση για τη συμμετοχή του σε συνεργασία με τον Έπσταϊν.

Κάποια σημαντικά στοιχεία των οικονομικών του Μπλακ που φαίνονται στα έγγραφα:

Πάνω από 150 εκατομμύρια σε μετρητά

Ο Μπλακ κρατούσε 154 εκατομμύρια δολάρια σε μετρητά σε δεκάδες τραπεζικούς λογαριασμούς του, σύμφωνα με τη σύνοψη οικονομικών του Μαρτίου 2015. Κάποιοι λογαριασμοί φέρουν το όνομα του ή της συζύγου του, ενώ άλλοι ανήκουν σε trusts ή εταιρείες περιορισμένης ευθύνης που σχετίζονται με την οικογένεια Black.

Η οικονομική κατάσταση αναφέρει πάνω από δώδεκα trusts. Οι ερευνητές του γερουσιαστή και μέλους της Επιτροπής Οικονομικών του Κογκρέσου, Ron Wyden (Δημοκρατικός, Όρεγκον), εξετάζουν τις φορολογικές στρατηγικές του Μπλακ και τις συναλλαγές του με τον Έπσταϊν, συμπεριλαμβανομένης της χρήσης των trusts.

Ο Leon Black διέσπασε τους τραπεζικούς του λογαριασμούς, διατηρώντας λογαριασμούς σε τράπεζες όπως η Bank of America, η JPMorgan Chase, η Deutsche Bank και η Wells Fargo. Ακόμα και ένας δισεκατομμυριούχος δεν μπορούσε να βγάλει κανένα επιτόκιο σε έναν τρεχούμενο λογαριασμό εκείνη την περίοδο, καθώς η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ κρατούσε τα επιτόκια κοντά στο μηδέν μετά την οικονομική κρίση του 2008-2009. Το υψηλότερο επιτόκιο που απέδιδαν οι λογαριασμοί της οικογένειας Black ήταν 0,15%.

Η ζωή της οικογένειας ήταν δαπανηρή. Η οικογένεια Black ξόδεψε 1,2 εκατομμύρια δολάρια μέσα σε δύο μήνες του 2015, σύμφωνα με μια σύνοψη των δαπανών του νοικοκυριού που ετοίμασε μια εταιρεία που βοηθά πλούσιες οικογένειες να παρακολουθούν τα οικονομικά τους. Από αυτά, 27.000 δολάρια πήγαν σε εστιατόρια, 35.000 σε ρούχα και 67.000 σε κρασιά και ποτά. Για την κηπουρική στο σπίτι τους στα Hamptons πλήρωσαν σχεδόν 48.000 δολάρια μέσα σε δύο μήνες.

Η οικογένεια είχε δεσμευτεί να δώσει 70 εκατομμύρια δολάρια σε φιλανθρωπίες σε μετρητά, σύμφωνα με άλλη σύνοψη των οικονομικών τους με ημερομηνία τέλος Σεπτεμβρίου 2014.

Μετοχές και επενδύσεις δύσκολες στην πώληση

Περισσότερα από 2 δισεκατομμύρια δολάρια της περιουσίας του Μπλακ ήταν δεσμευμένα σε μετοχές της Apollo Global Management, σύμφωνα με τη σύνοψη του Σεπτεμβρίου 2014. Οι ιδρυτές των μεγαλύτερων εταιρειών private equity σπάνια πωλούν τις μετοχές τους, κρατώντας τις ως ψήφο εμπιστοσύνης στις εταιρείες τους. Επιπλέον, η πώληση μετοχών που διακρατούνται για μεγάλο διάστημα θα μπορούσε να επιφέρει μεγάλα φόρο-κερδών.

Ο Leon Black είχε επίσης 126 εκατομμύρια δολάρια σε «επενδύσεις σχετιζόμενες με την Apollo», οι περισσότερες από τις οποίες φαίνεται να ήταν συμμετοχές σε συγκεκριμένα funds και εταιρείες, σύμφωνα με τη σύνοψη του Σεπτεμβρίου 2014.

Το έγγραφο δείχνει επίσης εκατομμύρια δολάρια σε επενδύσεις σε private equity funds και άλλες οντότητες που δεν συνδέονται με την Apollo. Μια επένδυση εκτός Apollo ήταν μια συμμετοχή 34 εκατομμυρίων δολαρίων σε μια εταιρεία εκπαίδευσης με σκοπό το κέρδος, που συνίδρυσε ο Michael Milken, με τον οποίο ο Μπλακ είχε συνεργαστεί προηγουμένως στην επενδυτική τράπεζα Drexel Burnham Lambert, πλέον ανενεργή. Ο Μπλακ είχε επίσης μετοχή 250.000 δολαρίων στο Kappo Masa, ένα υψηλής κατηγορίας σούσι εστιατόριο στη Νέα Υόρκη.

Μερικές από τις επενδύσεις εκτός Apollo ήταν σε funds που επικεντρώνονταν σε ξυλεία, venture capital και κινεζικό private equity — τομείς που τότε δεν ήταν κυρίως στο πεδίο δραστηριότητας της Apollo.

Το χαρτοφυλάκιο του Μπλακ σε «διαπραγματεύσιμους τίτλους», που περιλάμβανε κυρίως γνωστά ονόματα όπως United Rentals, Disney, Coca-Cola και Boeing, είχε αξία μόλις 13 εκατομμύρια δολάρια, σύμφωνα με το έγγραφο του 2014.

Δάνειο 484 εκατομμυρίων δολαρίων με εγγύηση έργα τέχνης

Ο Μπλακ είχε επίσης ένα δάνειο 484 εκατομμυρίων δολαρίων από την Bank of America, καλυμμένο με την εκτενή συλλογή έργων τέχνης του, σύμφωνα με το έγγραφο του Μαρτίου 2015. Το δάνειο ήταν εξασφαλισμένο με πίνακες καλλιτεχνών όπως ο Edgar Degas, ο Paul Cézanne και ο Pablo Picasso, σύμφωνα με έγγραφο του δανείου από τον Μάιο του 2015.

Ο Leon Black είναι έντονα δραστήριος συλλέκτης έργων τέχνης. Απέκτησε τον πίνακα «Η Κραυγή» του Edvard Munch σε δημοπρασία το 2012 για σχεδόν 120 εκατομμύρια δολάρια. Είχε επίσης συλλογή βιβλίων αξίας 82 εκατομμυρίων δολαρίων — μεταξύ άλλων αγόρασε ένα σπάνιο Βαβυλωνιακό Ταλμούδ το 2015 για πάνω από 9 εκατομμύρια δολάρια — και κινεζικά μπρούτζινα έργα αξίας 335 εκατομμυρίων δολαρίων, σύμφωνα με το έγγραφο του Μαρτίου 2015.

Το δανεισμό τον έχουν υιοθετήσει αρκετά οι υπερπλούσιοι, των οποίων μεγάλο μέρος της περιουσίας είναι δεσμευμένο σε επενδύσεις όπως μετοχές σε private equity ή συμμετοχές στις εταιρείες που ίδρυσαν. Η χρήση δανείων για τα έξοδά τους μπορεί να προσφέρει σημαντικά φορολογικά πλεονεκτήματα, αφού τους επιτρέπει να αποφύγουν την πληρωμή φόρων κεφαλαιουχικών κερδών από την πώληση των περιουσιακών στοιχείων τους.

«Οι πλούσιοι σκέφτονται το χρέος πολύ διαφορετικά από ό,τι οι φτωχοί», είπε ο Ed McCaffery, καθηγητής νομικής στο Πανεπιστήμιο της Νότιας Καλιφόρνιας, που έχει μελετήσει τα οικονομικά των πλουσίων. «Δεν γίνεται λιγότερο εντυπωσιακό ένα έργο του Monet επειδή έχει πάνω του ένα χρέος 10 εκατομμυρίων δολαρίων».

Οι σημαντικοί πελάτες συχνά μπορούν να αποκτήσουν εξαιρετικά χαμηλά επιτόκια από τις τράπεζες. Το κυμαινόμενο επιτόκιο στο δάνειο για την τέχνη του Μπλακ ήταν 1,43%. Παρόλο που ήταν πλήρως ιδιοκτήτης των σπιτιών του, η Bank of America του δάνεισε επίσης χρήματα με επιτόκιο κάτω από 2% για την αγορά του σκάφους και του αεροπλάνου του. Άλλες τράπεζες ενδιαφέρονταν να του δώσουν ακόμη περισσότερα. Η Deutsche Bank πρότεινε να δώσει επιπλέον δάνειο 500 εκατομμυρίων δολαρίων, εξασφαλισμένο με έργα τέχνης και μετοχές της Apollo, σύμφωνα με έγγραφο που φαίνεται να είναι από το 2013.

Το έγγραφο χαρακτήριζε τον Jeffrey Epstein ως «δικηγόρο για κληρονομικό και φορολογικό σχεδιασμό του Black» (παρόλο που ο Έπσταϊν δεν είχε πτυχίο νομικής) και ανέφερε ότι ο τραπεζίτης που εμπλεκόταν «έχει συνεργαστεί προηγουμένως με τον Έπσταϊν για κοινούς πελάτες». Το έγγραφο σημείωνε επίσης ότι οι εκπρόσωποι του Μπλακ δεν είχαν ακόμη παραδώσει τις οικονομικές του καταστάσεις.